AML-Richtlinie

Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML) - fierspin.com
Für die Einzahlung und Auszahlung von Bargeld.

Einführung
Das Ziel der AML-Richtlinie von fierspin.com ist es, maximale Sicherheit für alle unsere Nutzer und Kunden zu gewährleisten, weshalb eine zweistufige Kontoverifizierung durchgeführt wird, um die Identität unserer Kunden zu bestätigen. Der Zweck besteht darin, sicherzustellen, dass die Daten der registrierten Person korrekt sind und dass die verwendeten Zahlungsmethoden nicht gestohlen oder von Dritten verwendet werden, was eine gemeinsame Grundlage für die Bekämpfung der Geldwäsche schafft. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Staatsangehörigkeit, Herkunft, Zahlungsmethode und Auszahlungsmethode unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen werden müssen.

fierspin.com wendet auch angemessene Maßnahmen an, um Geldwäscherisiken zu kontrollieren und zu begrenzen, einschließlich der Bereitstellung entsprechender Ressourcen.

fierspin.com ist bestrebt, hohe Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) gemäß den EU-Empfehlungen einzuhalten, und fordert von der Geschäftsleitung und den Mitarbeitern die Einhaltung dieser Standards, um die Nutzung unserer Dienstleistungen für Geldwäschezwecke zu verhindern.

AML-Programm
Das AML-Programm von fierspin.com wird entwickelt gemäß:

EU: "Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zweck der Geldwäsche".
EU: "Verordnung 2015/847 über begleitende Informationen bei Überweisungen".
EU: Verschiedene Verordnungen, die Sanktionen oder beschränkende Maßnahmen gegen Personen und Embargos für bestimmte Waren und Technologien festlegen, einschließlich aller Dual-Use-Güter.
Belgien: "Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Begrenzung der Bargeldnutzung".

Definition von Geldwäsche
Geldwäsche wird verstanden als:

Die Umwandlung oder Überweisung von Vermögenswerten, insbesondere Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögenswerte aus strafrechtlichen Tätigkeiten oder aus einer Beteiligung an solchen Tätigkeiten stammen, mit dem Ziel, die illegale Herkunft der Vermögenswerte zu verbergen oder zu verschleiern oder einer an solchen Tätigkeiten beteiligten Person zu helfen, den rechtlichen Folgen ihrer Handlungen zu entgehen;
Die Verheimlichung oder Verschleierung der wahren Natur, Quelle, des Standorts, der Verfügung, der Bewegung, der Rechte an oder des Eigentums an Vermögenswerten in dem Wissen, dass diese Vermögenswerte aus strafrechtlichen Tätigkeiten oder aus einer Beteiligung an solchen Tätigkeiten stammen;
Der Erwerb, Besitz oder die Nutzung von Vermögenswerten in dem Wissen zum Zeitpunkt des Erhalts, dass diese Vermögenswerte aus strafrechtlichen Tätigkeiten oder aus einer Beteiligung an solchen Tätigkeiten stammen;
Beteiligung an, Mitwirkung bei, Versuche der Begehung sowie Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung einer der oben genannten Handlungen.
Geldwäsche gilt als solche, auch wenn die Tätigkeiten, die die zu waschenden Vermögenswerte generiert haben, auf dem Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder eines Drittlands durchgeführt wurden.

AML-Organisation für fierspin.com
Gemäß der AML-Gesetzgebung hat fierspin.com die "höchste Ebene" für die Verhinderung von Geldwäsche benannt: Die Gesamtgeschäftsführung ist verantwortlich.

Darüber hinaus wird ein AMLCO (AML-Compliance-Beauftragter) ernannt, der für die Einhaltung der AML-Richtlinie und -Verfahren innerhalb des Systems verantwortlich ist. Der AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der Gesamtgeschäftsführung.

Änderungen der AML-Richtlinie und Umsetzungsanforderungen
Jede größere Änderung der AML-Richtlinie von fierspin.com bedarf der Genehmigung durch die Gesamtgeschäftsführung und den AML-Compliance-Beauftragten.

Zweistufige Verifizierung

Erste Stufe der Verifizierung:
Die erste Stufe der Verifizierung muss von jedem Nutzer und Kunden für die Auszahlung von Geldmitteln durchgeführt werden. Unabhängig von der gewählten Zahlungsmethode, dem Zahlungsbetrag, dem Auszahlungsbetrag, der Auszahlungsmethode und der Staatsangehörigkeit des Nutzers/Kunden muss die erste Stufe der Verifizierung zuerst abgeschlossen werden. Die erste Stufe der Verifizierung ist ein Dokument, das vom Nutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen angegeben werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, gewöhnlicher Aufenthaltsland, Geschlecht und vollständige Adresse.
Zweite Stufe der Verifizierung:
Die zweite Stufe der Verifizierung ist für jeden Nutzer verpflichtend, der einen Betrag von mehr als 10.000 USD einzahlt oder abhebt. Bis die zweite Stufe der Verifizierung abgeschlossen ist, wird die Auszahlung, Trinkgeldzahlung oder Einzahlung ausgesetzt. Die zweite Stufe der Verifizierung leitet den Nutzer oder Kunden zu einer Unterseite weiter, auf der er seinen Identitätsnachweis einreichen muss. Der Nutzer/Kunde muss seinen Identitätsnachweis fotografieren, neben dem sich ein Blatt Papier mit einer sechsstelligen, zufällig generierten Nummer befindet. Für die Identitätsverifizierung darf nur ein offizieller Identitätsnachweis verwendet werden, wobei die Liste der akzeptierten Dokumente je nach Land variieren kann. Darüber hinaus kann der Nutzer/Kunde aufgefordert werden, seine Einkommensquelle anzugeben. Es wird auch eine elektronische Überprüfung durchgeführt, um sicherzustellen, dass die in der ersten Verifizierungsstufe angegebenen Daten mit dem eingereichten Dokument und dem Namen auf dem Identitätsnachweis übereinstimmen. Wenn die elektronische Überprüfung fehlschlägt oder nicht möglich ist, ist der Nutzer/Kunde verpflichtet, einen Nachweis über seinen derzeitigen Wohnsitz vorzulegen. Eine staatlich ausgestellte Meldebescheinigung oder ein gleichwertiges Dokument ist erforderlich.

Kundenidentifizierung und -verifizierung (KYC)
Die formale Identifizierung von Kunden bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist sowohl für die geldwäschebezogene Gesetzgebung als auch für die KYC-Richtlinie ein wichtiges Element. Diese Identifizierung basiert auf den folgenden Prinzipien:

Eine Kopie eines Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins mit einem handschriftlichen Vermerk, der sechs zufällig generierte Zahlen enthält. Ein zweites Foto mit dem Gesicht des Nutzers/Kunden ist ebenfalls erforderlich.
Der Nutzer/Kunde kann zum Schutz seiner Privatsphäre alle Informationen außer Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Geschlecht, Vorname, Nachname und Foto ausblenden.
Alle vier Ecken des Identitätsnachweises müssen auf einem einzelnen Bild sichtbar sein, und alle Details, außer den oben genannten, müssen klar lesbar sein. Bei Bedarf können wir alle Details anfordern. Ein Mitarbeiter kann bei Bedarf zusätzliche Prüfungen durchführen.

Nachweis der Adresse
Der Nachweis der Adresse erfolgt über zwei verschiedene elektronische Prüfungen. Wenn die elektronische Prüfung fehlschlägt, kann der Nutzer/Kunde den Nachweis manuell erbringen: eine in den letzten 3 Monaten ausgestellte Strom- oder Gasrechnung oder ein offizielles Dokument, das den Wohnsitz nachweist. Alle vier Ecken des Dokuments müssen sichtbar sein und der Text muss klar sein.

Herkunft der Mittel
Wenn ein Spieler mehr als 5.000 € einzahlt, wird ein Überprüfungsprozess für die Herkunft der Mittel (Source of Wealth, SOW) eingeleitet. Beispiele für Einkommensquellen: Unternehmensbesitz, Beschäftigung, Erbschaft, Investitionen, Familie. Das Konto wird gesperrt, bis die Herkunft der Mittel bestätigt ist.

Risikomanagement
Um verschiedene Risiken zu managen, klassifiziert fierspin.com jedes Land in drei Risikoregionen:

Region 1: Geringes Risiko
Region 2: Mittleres Risiko
Region 3: Hohes Risiko – gesperrt
Die Liste der Hochrisikoregionen wird regelmäßig aktualisiert.

Zusätzliche Maßnahmen
KI, die vom AML-Beauftragten überwacht wird, überwacht ungewöhnliches Verhalten, und Spezialisten führen zusätzliche Prüfungen von Transaktionen, Mittelherkunft und Nutzeraktivitäten durch. Auszahlungen müssen über dieselbe Methode erfolgen, die für die Einzahlung verwendet wurde.

Kontinuierliche Transaktionsüberwachung

Erste Kontrolllinie: Zusammenarbeit mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern mit effektiven AML-Richtlinien.
Zweite Kontrolllinie: Durchführung von Sorgfaltspflichten bei allen Kundentransaktionen, einschließlich einer angepassten dreistufigen Verifizierung.
Dritte Kontrolllinie: Manuelle Überprüfung aller verdächtigen und risikoreicheren Nutzer, um Geldwäsche zu verhindern.

Meldung verdächtiger Transaktionen
Alle atypischen Transaktionen werden vom AML-Team analysiert. Basierend auf der Analyse wird entschieden, ob ein Bericht an die FIU gesendet und/oder die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden beendet werden muss.

Verfahren und Datenspeicherung
Alle AML-Regeln, einschließlich KYC, werden in Betriebshandbüchern dokumentiert. Identifikations- und Transaktionsdaten werden mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung in verschlüsselter Form gespeichert.

Schulung und Audit
Die Mitarbeiter erhalten eine obligatorische AML-Schulung und nehmen an akademischen Sitzungen teil. Die interne Revision führt regelmäßige AML-Prüfungen durch.

Datensicherheit
Alle Nutzer-/Kundendaten sind sicher geschützt und werden ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weitergegeben. fierspin.com hält sich an die Datenschutzrichtlinie 95/46/EG.