反洗錢政策

反洗钱（AML）政策 - fierspin.com
用于现金存取。

引言
fierspin.com 反洗钱政策的目标是确保所有用户和客户的最大安全性，为此我们实施两步账户验证，以确认客户的身份。这样做的目的是确保注册人的数据正确，并且所使用的支付方式不是被盗用或由第三方使用，从而为打击洗钱活动奠定共同基础。我们还考虑到，根据国籍、来源、支付方式和取款方式，必须采取不同的安全措施。

fierspin.com 还采取合理措施来控制和限制洗钱风险，包括分配相应资源。

fierspin.com 致力于遵守欧盟建议的高标准反洗钱（AML）要求，并要求管理层和员工遵循这些标准，以防止我们的服务被用于洗钱目的。

反洗钱计划
fierspin.com 的反洗钱计划是根据以下规定制定的：

欧盟：《欧洲议会和理事会2015年5月20日关于防止利用金融系统进行洗钱的第2015/849号指令》。
欧盟：《关于资金转移伴随信息的第2015/847号条例》。
欧盟：关于对个人实施制裁或限制性措施以及对某些货物和技术（包括所有双重用途货物）实施禁运的各种条例。
比利时：《2017年9月18日关于防止洗钱和限制现金使用的法律》。

洗钱定义
洗钱被理解为：

转换或转移财产，特别是资金，且明知该财产为犯罪活动或参与此类活动所得，目的是隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或协助任何参与此类活动的人逃避其行为的法律后果；
隐瞒或掩饰财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关权利或所有权，且明知该财产为犯罪活动或参与此类活动所得；
在取得时明知财产为犯罪活动或协助此类活动所得，而获取、占有或使用该财产；
参与、协助、企图实施以及协助、煽动、促成和参谋实施上述任何行为。
即使导致用于洗钱的财产产生的行为发生在另一成员国或第三国的领土上，也视为洗钱。

fierspin.com 的反洗钱组织架构
根据反洗钱法规，fierspin.com 指定了防止洗钱的“最高级别”：由整体管理层负责。

此外，还任命了反洗钱合规官（AMLCO），负责在系统内遵守反洗钱政策和程序。反洗钱合规官直接对整体管理层负责。

反洗钱政策变更及实施要求
fierspin.com 的每一项重大反洗钱政策变更均需经整体管理层和反洗钱合规官批准。

两步验证

第一步验证：
每位用户和客户必须完成第一步验证才能提取资金。无论选择的支付方式、支付金额、提款金额、提款方式以及用户/客户的国籍如何，都必须首先完成第一步验证。第一步验证是一份需由用户/客户自行填写的文件。必须提供以下信息：名、姓、出生日期、通常居住国家、性别和完整地址。
第二步验证：
对于任何存款或取款金额超过 10,000 美元的客户，第二步验证是强制性的。在第二步验证完成之前，提款、赠送小费或存款将被暂停。第二步验证将用户或客户引导至一个子页面，要求其提供身份证明文件。用户/客户必须拍摄其身份证明文件的照片，旁边需放置一张写有六位随机生成号码的纸张。仅可使用官方身份证明文件进行身份验证，但可接受的文件清单可能因国家/地区而异。此外，可能会要求用户/客户提供其收入来源。同时会进行电子核查，以确保第一步验证中提供的数据与提交的文件及身份证明文件上的姓名相符。如果电子核查失败或无法进行，用户/客户必须提供其当前居住地址的证明。需要国家签发的登记证书或同等文件。

客户识别与验证（KYC）
在建立商业关系时对客户进行正式识别，对于反洗钱相关法规和 KYC 政策都是一个重要环节。该识别基于以下原则：

带有包含六位随机生成号码的手写备注的护照、身份证或驾驶执照副本。同时还需要用户/客户面部照片。
用户/客户可以隐藏除出生日期、国籍、性别、名、姓和照片之外的任何信息，以保护其隐私。
身份证明文件的四个角必须在同一张图像中可见，除上述信息外的所有细节必须清晰可读。如有需要，我们可能会要求提供所有细节。员工可在必要时进行额外核查。

地址证明
地址证明通过两种不同的电子核查完成。如果电子核查失败，用户/客户可以手动提供证明：过去3个月内出具的水电费账单，或证明居住地的官方文件。文件四个角必须可见，文字清晰。

资金来源
如果玩家存款超过 5000 欧元，将启动资金来源（SOW）核实流程。收入来源示例包括：企业所有权、工作、遗产、投资、家庭。账户将在资金来源确认前被冻结。

风险管理
为管理各类风险，fierspin.com 将每个国家分为三个风险区域：

区域1：低风险
区域2：中等风险
区域3：高风险 - 已被封锁
高风险区域列表会定期更新。

额外措施
在反洗钱官员监督下的人工智能监控异常行为，专家对交易、资金来源和用户活动进行额外检查。提款必须通过存款时使用的相同方法进行。

持续交易监控

第一道控制线： 与拥有有效反洗钱政策的可信支付服务提供商合作。
第二道控制线： 对所有客户交易执行尽职调查，包括定制的三步验证。
第三道控制线： 对所有可疑和较高风险用户进行人工检查，以防止洗钱。

可疑交易报告
所有非典型交易均由反洗钱团队分析。基于分析结果，决定是否需要向金融情报机构（FIU）提交报告和/或终止与客户的业务关系。

程序和数据存储
所有反洗钱规则，包括 KYC，均记录在操作手册中。识别和交易数据在业务关系终止后至少加密存储十年。

培训和审计
员工必须接受反洗钱强制培训并参加学术会议。内部审计定期进行反洗钱检查。

数据安全
所有用户/客户数据均得到安全保护，未经法律依据不会与第三方共享。fierspin.com 遵守《数据保护指令 95/46/EC》。