Política AML

Política AML de Combate à Lavagem de Dinheiro - fierspin.com
Para depósitos e saques em dinheiro.

Introdução
O objetivo da política AML da fierspin.com é garantir a máxima segurança para todos os nossos utilizadores e clientes, para o qual é realizada uma verificação de conta em duas etapas, a fim de confirmar a identidade dos nossos clientes. O objetivo disso é verificar se os dados da pessoa registada estão corretos e se os métodos de pagamento utilizados não são roubados ou usados por terceiros, criando uma base comum para combater a lavagem de dinheiro. Também consideramos que, dependendo da nacionalidade, origem, método de pagamento e saque, diferentes medidas de segurança devem ser tomadas.

A fierspin.com também aplica medidas razoáveis para controlar e limitar os riscos de lavagem de dinheiro, incluindo a alocação de recursos adequados.

A fierspin.com compromete-se a cumprir elevados padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as recomendações da UE e exige que a gestão e os colaboradores sigam esses padrões para prevenir a utilização dos nossos serviços para fins de lavagem de dinheiro.

Programa AML
O programa AML da fierspin.com foi desenvolvido de acordo com:

UE: "Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, relativa à prevenção da utilização do sistema financeiro para efeitos de lavagem de dinheiro".
UE: "Regulamento 2015/847 relativo à informação que acompanha as transferências de fundos".
UE: Vários regulamentos que estabelecem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos a determinados bens e tecnologias, incluindo todos os bens de dupla utilização.
Bélgica: "Lei de 18 de setembro de 2017 relativa à prevenção da lavagem de dinheiro e à limitação da utilização de numerário".
Definição de Lavagem de Dinheiro
A lavagem de dinheiro é entendida como:

Conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens foram obtidos através de atividade criminosa ou participação em tal atividade, com o objetivo de ocultar ou disfarçar a origem ilícita dos bens ou auxiliar qualquer pessoa envolvida em tal atividade a evitar as consequências legais das suas ações;
Ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimento, direitos sobre ou propriedade de bens, sabendo que tais bens foram obtidos através de atividade criminosa ou participação em tal atividade;
Aquisição, posse ou utilização de bens, sabendo, no momento da obtenção, que tais bens foram obtidos através de atividade criminosa ou auxílio a tal atividade;
Participação, auxílio, tentativa de prática, bem como assistência, incitação, facilitação e aconselhamento na prática de qualquer uma das ações acima mencionadas.
A lavagem de dinheiro é considerada como tal, mesmo que as ações que originaram os bens para lavagem tenham sido praticadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.

Organização AML para a fierspin.com
De acordo com a legislação AML, a fierspin.com designou o "nível mais alto" para a prevenção da lavagem de dinheiro: a gestão total é responsável.

Além disso, é nomeado um AMLCO (Responsável pela Conformidade AML), que é responsável pelo cumprimento da política e dos procedimentos AML no âmbito do sistema. O AMLCO está sob a responsabilidade direta da gestão geral.

Alterações à Política AML e Requisitos de Implementação
Cada grande alteração à política AML da fierspin.com está sujeita à aprovação da gestão geral e do responsável pela conformidade AML.

Verificação em Duas Etapas
Primeira Etapa de Verificação
A primeira etapa de verificação deve ser realizada por cada utilizador e cliente para saques. Independentemente do método de pagamento escolhido, do valor do pagamento, do valor do saque, do método de saque e da nacionalidade do utilizador/cliente, a primeira etapa de verificação deve ser realizada primeiro. A primeira etapa de verificação é um documento que deve ser preenchido pelo próprio utilizador/cliente. Devem ser fornecidas as seguintes informações: nome, sobrenome, data de nascimento, país de residência habitual, género e endereço completo.

Segunda Etapa de Verificação
A segunda etapa de verificação é obrigatória para cada utilizador que deposite ou retire um valor superior a 10.000 dólares americanos. Até que a segunda etapa de verificação seja concluída, o saque, gorjeta ou depósito será suspenso. A segunda etapa de verificação direciona o utilizador ou cliente para uma subpágina onde deve fornecer o seu documento de identificação. O utilizador/cliente deve fotografar o seu documento de identificação, ao lado do qual está uma folha de papel com um número de seis dígitos gerado aleatoriamente. Apenas documentos de identificação oficiais podem ser usados para verificação de identidade, embora a lista de documentos aceitáveis possa variar consoante o país. Além disso, pode ser solicitada ao utilizador/cliente a fonte dos seus rendimentos. É também realizada uma verificação eletrónica para garantir que os dados fornecidos na primeira etapa de verificação correspondem ao documento apresentado e ao nome no documento de identificação. Se a verificação eletrónica falhar ou não for possível, o utilizador/cliente deve fornecer comprovativo da sua atual residência. É necessário um certificado de registo emitido pelo estado ou um documento equivalente.

Identificação e Verificação do Cliente (KYC)
A identificação formal dos clientes ao estabelecer relações comerciais é um elemento importante tanto da legislação relativa à lavagem de dinheiro como da política KYC. Esta identificação baseia-se nos seguintes princípios:

Cópia do passaporte, cartão de identificação ou carta de condução com uma nota manuscrita contendo seis números gerados aleatoriamente. É também necessária uma segunda fotografia com o rosto do utilizador/cliente.
O utilizador/cliente pode ocultar qualquer informação, exceto data de nascimento, nacionalidade, género, nome, sobrenome e fotografia, para proteger a sua privacidade.
Todos os quatro cantos do documento de identificação devem estar visíveis numa única imagem, e todos os detalhes, exceto os acima mencionados, devem ser claramente legíveis. Se necessário, podemos solicitar todos os detalhes. Um colaborador pode realizar verificações adicionais, se necessário.

Comprovativo de Endereço
O comprovativo de endereço é realizado por meio de duas verificações eletrónicas diferentes. Se a verificação eletrónica falhar, o utilizador/cliente pode fornecer comprovativo manualmente: uma conta de serviços públicos emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial que comprove a residência. Todos os quatro cantos do documento devem estar visíveis, e o texto deve estar nítido.

Fonte dos Fundos
Se um jogador depositar mais de 5.000 euros, é iniciado um processo de verificação da fonte dos rendimentos (SOW). Exemplos de fontes de rendimentos: propriedade de negócios, emprego, herança, investimentos, família. A conta será congelada até que a fonte dos fundos seja confirmada.

Gestão de Riscos
Para gerir os diversos riscos, a fierspin.com classifica cada país em três regiões de risco:

Região 1: Baixo risco
Região 2: Risco médio
Região 3: Alto risco – bloqueado
A lista de regiões de alto risco é atualizada regularmente.

Medidas Adicionais
Inteligência artificial supervisionada pelo responsável AML monitoriza comportamentos incomuns, e especialistas realizam verificações adicionais de transações, fontes de fundos e atividade dos utilizadores. Os saques devem ser realizados pelo mesmo método utilizado para o depósito.

Monitorização Contínua de Transações
Primeira linha de controlo: colaboração com fornecedores de serviços de pagamento confiáveis com políticas AML eficazes.
Segunda linha de controlo: realização de diligência devida em todas as transações dos clientes, incluindo verificação em três etapas adaptada.
Terceira linha de controlo: verificações manuais de todos os utilizadores suspeitos e de maior risco para prevenir a lavagem de dinheiro.
Comunicação de Transações Suspeitas
Todas as transações atípicas são analisadas pela equipa AML. Com base na análise, é tomada a decisão de enviar ou não um relatório à Unidade de Informação Financeira (FIU) e/ou de terminar as relações comerciais com o cliente.

Procedimentos e Armazenamento de Dados
Todas as regras AML, incluindo KYC, são registadas em manuais operacionais. Os dados de identificação e transações são armazenados por pelo menos dez anos após o término das relações comerciais, de forma encriptada.

Formação e Auditoria
Os colaboradores recebem formação obrigatória em AML e participam em sessões académicas. A auditoria interna realiza verificações regulares de AML.

Segurança de Dados
Todos os dados dos utilizadores/clientes estão protegidos de forma segura e não são partilhados com terceiros sem uma base legal. A fierspin.com cumpre a Diretiva de Proteção de Dados 95/46/CE.