Política AML

Política Antilavado de Dinero (ALD) - fierspin.com
Para el depósito y retiro de efectivo.

Introducción
El objetivo de la política ALD de fierspin.com es garantizar la máxima seguridad para todos nuestros usuarios y clientes, para lo cual se realiza una verificación de cuenta en dos pasos para confirmar la identidad de nuestros clientes. El propósito de esto es asegurar que los datos de la persona registrada sean correctos y que los métodos de pago utilizados no sean robados o utilizados por terceros, lo que crea una base común para combatir el lavado de dinero. También consideramos que, dependiendo de la ciudadanía, origen, método de pago y método de retiro, se deben tomar diferentes medidas de seguridad.

fierspin.com también aplica medidas razonables para controlar y limitar los riesgos de lavado de dinero, incluyendo la asignación de recursos apropiados.

fierspin.com se compromete a cumplir con altos estándares de Prevención del Lavado de Dinero (ALD) de acuerdo con las recomendaciones de la UE y requiere que la gerencia y el personal cumplan con estos estándares para prevenir el uso de nuestros servicios para fines de lavado de dinero.

Programa ALD
El programa ALD de fierspin.com se desarrolla de acuerdo con:

UE: "Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre la prevención de la utilización del sistema financiero para el lavado de dinero".
UE: "Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos".
UE: Diversos reglamentos que establecen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre ciertos bienes y tecnologías, incluidos todos los bienes de doble uso.
Bélgica: "Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del lavado de dinero y la limitación del uso de efectivo".

Definición de Lavado de Dinero
El lavado de dinero se entiende como:

La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, sabiendo que dichos bienes proceden de actividades delictivas o de un acto de participación en dichas actividades, con el objetivo de ocultar o disfrazar el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en dichas actividades a evadir las consecuencias legales de sus acciones;
La ocultación o el disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos sobre o propiedad de bienes, sabiendo que dichos bienes proceden de actividades delictivas o de un acto de participación en dichas actividades;
La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de la recepción, que dichos bienes proceden de actividades delictivas o de un acto de participación en dichas actividades;
Participación en, asociación para cometer, intentos de cometer, así como ayudar, instigar, facilitar y asesorar la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas anteriormente.
Se considera lavado de dinero, incluso si las actividades que generaron los bienes a lavar se llevaron a cabo en el territorio de otro Estado miembro o en un tercer país.

Organización ALD para fierspin.com
De acuerdo con la legislación ALD, fierspin.com ha designado el "nivel más alto" para la prevención del lavado de dinero: la gerencia general es responsable.

Además, se designa un Oficial de Cumplimiento ALD (AMLCO), quien es responsable del cumplimiento de la política y los procedimientos ALD dentro del sistema. El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la gerencia general.

Cambios en la Política ALD y Requisitos de Implementación
Cada cambio importante en la política ALD de fierspin.com está sujeto a la aprobación de la gerencia general y del Oficial de Cumplimiento ALD.

Verificación en Dos Pasos

Primer Paso de Verificación:
El primer paso de verificación debe ser completado por cada usuario y cliente para el retiro de fondos. Independientemente del método de pago elegido, monto del pago, monto del retiro, método de retiro y nacionalidad del usuario/cliente, el primer paso de verificación debe completarse primero. El primer paso de verificación es un documento que debe ser completado por el usuario/cliente mismo. Se debe proporcionar la siguiente información: nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, género y dirección completa.
Segundo Paso de Verificación:
El segundo paso de verificación es obligatorio para cada usuario que deposite o retire un monto que exceda los $10,000 USD. Hasta que se complete el segundo paso de verificación, el retiro, propina o depósito será suspendido. El segundo paso de verificación dirige al usuario o cliente a una subpágina donde debe enviar su documento de identidad. El usuario/cliente debe fotografiar su documento de identidad, al lado del cual hay un trozo de papel con un número de seis dígitos generado aleatoriamente. Solo se puede utilizar un documento de identidad oficial para la verificación de identidad, aunque la lista de documentos aceptables puede variar según el país. Además, se puede solicitar al usuario/cliente que proporcione su fuente de ingresos. También se realiza una verificación electrónica para asegurar que los datos proporcionados en el primer paso de verificación coincidan con el documento enviado y el nombre en el documento de identidad. Si la verificación electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente está obligado a proporcionar prueba de su lugar de residencia actual. Se requiere un certificado de registro emitido por el estado o un documento equivalente.

Identificación y Verificación del Cliente (KYC)
La identificación formal de los clientes al establecer relaciones comerciales es un elemento importante tanto para la legislación relacionada con el lavado de dinero como para la política KYC. Esta identificación se basa en los siguientes principios:

Una copia de un pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir con una nota escrita a mano que contenga seis números generados aleatoriamente. También se requiere una segunda fotografía con el rostro del usuario/cliente.
El usuario/cliente puede ocultar cualquier información excepto la fecha de nacimiento, nacionalidad, género, nombre, apellido y fotografía para proteger su privacidad.
Las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en una sola imagen, y todos los detalles, excepto los mencionados anteriormente, deben ser claramente legibles. Si es necesario, podemos solicitar todos los detalles. Un empleado puede realizar verificaciones adicionales si es necesario.

Comprobante de Domicilio
El comprobante de domicilio se realiza mediante dos verificaciones electrónicas diferentes. Si la verificación electrónica falla, el usuario/cliente puede proporcionar comprobante manualmente: una factura de servicios públicos emitida en los últimos 3 meses o un documento oficial que pruebe la residencia. Las cuatro esquinas del documento deben ser visibles y el texto debe ser claro.

Origen de los Fondos
Si un jugador deposita más de €5,000, se inicia un proceso de verificación del Origen de los Fondos (SOW). Ejemplos de fuentes de ingresos: propiedad de un negocio, empleo, herencia, inversiones, familia. La cuenta será congelada hasta que se confirme el origen de los fondos.

Gestión de Riesgos
Para gestionar varios riesgos, fierspin.com clasifica cada país en tres regiones de riesgo:

Región 1: Bajo riesgo
Región 2: Riesgo medio
Región 3: Alto riesgo – bloqueado
La lista de regiones de alto riesgo se actualiza regularmente.

Medidas Adicionales
La IA supervisada por el oficial ALD monitorea comportamientos inusuales, y los especialistas realizan verificaciones adicionales sobre transacciones, fuentes de fondos y actividad de los usuarios. Los retiros deben realizarse a través del mismo método utilizado para el depósito.

Monitoreo Continuo de Transacciones

Primera Línea de Control: Cooperación con proveedores de servicios de pago confiables con políticas ALD efectivas.
Segunda Línea de Control: Realización de la debida diligencia en todas las transacciones de los clientes, incluyendo una verificación de tres pasos adaptada.
Tercera Línea de Control: Verificaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir el lavado de dinero.

Informe de Transacciones Sospechosas
Todas las transacciones atípicas son analizadas por el equipo ALD. Con base en el análisis, se toma una decisión sobre si enviar un reporte a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y/o terminar la relación comercial con el cliente.

Procedimientos y Almacenamiento de Datos
Todas las reglas ALD, incluido KYC, se documentan en manuales operativos. Los datos de identificación y transacciones se almacenan durante al menos diez años después de la terminación de la relación comercial, en forma cifrada.

Capacitación y Auditoría
Los empleados reciben capacitación ALD obligatoria y asisten a sesiones académicas. La auditoría interna realiza verificaciones ALD regulares.

Seguridad de Datos
Todos los datos de usuarios/clientes están protegidos de forma segura y no se comparten con terceros sin una base legal. fierspin.com cumple con la Directiva de Protección de Datos 95/46/CE.